“白銀時代”悄然來臨 投資者如何投資白銀
2011年04月14日 14:40 4646次瀏覽 來源: 中國有色網(wǎng) 分類: 貴金屬
“新寵”白銀搶了黃金風(fēng)頭
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“股市太不給力,基金太耗耐性,存在銀行又注定貶值,我決定搞點(diǎn)兒"真金白銀"培養(yǎng)一下財商。”在大學(xué)同學(xué)聚會上,剛工作三年的“新白領(lǐng)”小胡與朋友們交流起自己的理財經(jīng)。“炮聲一響,黃金萬兩。”利比亞戰(zhàn)事、日本地震災(zāi)難影響著全球資本的投資動向,從而成為黃金白銀價格保持堅(jiān)挺的最好“借口”。在國際黃金價格不斷挑戰(zhàn)新高之時,同樣被看作避險工具的白銀,其價格也水漲船高,近期攀上20年來的頂峰,已然成了貴金屬市場的投資“明星”。
“白銀進(jìn)入門檻低,現(xiàn)在每克7塊多,而漲幅卻比黃金大,所以受到越來越多普通投資者的關(guān)注。”興業(yè)銀行理財師莊先生如是表示。的確,如今“噶金子”已經(jīng)不是中老年人資產(chǎn)保值的專利,越來越多的年輕人開始將投資目光轉(zhuǎn)向貴金屬,知名學(xué)者宋鴻兵著書專談白銀的投資價值,白銀強(qiáng)勁的市場表現(xiàn),也使每個熱衷投資的人糾結(jié):現(xiàn)在投資白銀是否來得及?
白銀搶了黃金風(fēng)頭
投資路線圖:
雖然目前白銀投資暫且搶去了黃金的風(fēng)頭,但白銀投資者隊(duì)伍還不及黃金龐大,不少投資者還是對白銀投資有些陌生,甚至還不知道該怎么投資白銀。目前白銀投資渠道分為三種:上海黃金交易所的Ag(T+D)、工商銀行的“紙白銀”以及實(shí)物白銀,如一些黃金公司推出的投資銀條,以及央行發(fā)行的投資銀幣等。
不過,投資者需要注意的是,黃金保值避險作用明顯,價格穩(wěn)定,但投資門檻比白銀高。白銀雖有長期看漲的趨勢,卻容易大起大落,收益高,風(fēng)險也大。因此,投資者在進(jìn)入前,要根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力,選擇合適的理財產(chǎn)品。
1。實(shí)物白銀
優(yōu)點(diǎn):可選擇品種較多,門檻不一
缺點(diǎn):變現(xiàn)難、產(chǎn)品良莠不齊
相對于普通市民來說,購買實(shí)物白銀進(jìn)行投資是不錯的選擇,從投資角度來看,實(shí)物白銀投資可選擇品種比較多,標(biāo)準(zhǔn)也不統(tǒng)一。目前市場上銷售的實(shí)物白銀有銀條、銀幣、銀章,如一些黃金公司推出的投資銀條,央行發(fā)行的熊貓投資銀幣等。對于銀幣、銀章,市民購買多用于收藏。
目前市場上的投資型銀幣只有一個類別,就是熊貓銀幣,熊貓銀幣的未來價值主要依賴于白銀價格的上漲。當(dāng)然,隨著時間的流逝,部分市場沉淀較好,工藝精美的熊貓銀幣也會漸漸進(jìn)入收藏領(lǐng)域,使其不再僅僅是一個簡單的投資品種。
然而,目前推出投資銀條的公司大多良莠不齊,而且若購買銀條作為投資使用,還要考慮到回購問題。投資者應(yīng)選擇規(guī)模較大、信譽(yù)較高的公司,同時比較不同公司推出的投資銀條買賣成本的高低。如上海華通鉑銀交易市場的儲值型投資銀條,銷售價格是當(dāng)日上海華通鉑銀交易市場國標(biāo)一號白銀現(xiàn)貨結(jié)算價每克加0.5元,回購價格是當(dāng)日國標(biāo)一號白銀現(xiàn)貨結(jié)算價每克扣減0.17元,最小規(guī)格投資銀條為1公斤。
此外,實(shí)物白銀的存儲、變現(xiàn)不如黃金方便。
2. 紙白銀
優(yōu)點(diǎn):風(fēng)險相對較低、更平民化
缺點(diǎn):投資渠道較少
投資實(shí)物白銀的可靠性較強(qiáng),但買賣過程比較麻煩,變現(xiàn)難,還要自己承擔(dān)保管的成本和風(fēng)險,明顯不如投資紙白銀來得方便。相比其他兩種投資渠道,紙白銀明顯更平民化,可惜投資渠道比較少。目前只有工行推出了紙白銀業(yè)務(wù),包含賬戶白銀(盎司)兌美元、賬戶白銀(克)兌人民幣兩個交易品種。紙白銀沒有保證金,不具有杠桿效應(yīng),且只能做多,可以視作入門級投資品種。目前,工行開通紙白銀業(yè)務(wù)的起點(diǎn)為100克,這意味著幾百元就能進(jìn)入白銀市場。
但業(yè)內(nèi)人士提醒,白銀價格走勢的趨勢一般和黃金差不多,不過,白銀價格的波動幅度比黃金更大。而且,與紙黃金相比,紙白銀交易手續(xù)費(fèi)率更高,在工行的賬戶白銀買賣業(yè)務(wù)中,采用點(diǎn)差的方式收取手續(xù)費(fèi),目前白銀價格的變動在2%左右。
世元金行高級研究員肖磊建議,大膽的投資者,可以將每月進(jìn)行存款的40%投入紙白銀市場;比較謹(jǐn)慎的投資者,可以將這一比例降至20%。另外,還要避免過度關(guān)注,紙白銀市場跟其他市場一樣,其價格變動無時無刻,投資者要避免陷入短線投資的風(fēng)險漩渦。
3。白銀T+D
優(yōu)點(diǎn):交易方便、投資渠道多
缺點(diǎn):風(fēng)險較大
和紙白銀相比,目前白銀T+D投資渠道最多,工行、民生、興業(yè)、招行、深發(fā)展、華夏等多家商業(yè)銀行代理金交所的個人白銀T+D業(yè)務(wù),投資者只要開通了各家銀行的專業(yè)版網(wǎng)上銀行,在家就可以直接開戶參與白銀T+D的投資。
不過需要注意的是,白銀T+D有兩大風(fēng)險。首先,白銀T+D業(yè)務(wù)采用保證金杠桿,各銀行白銀T+D的杠桿比例與黃金T+D的杠桿比例相似,一般在10.5%~15%之間,這意味著投資者的資金可以被放大6.7~9.5倍,隨之銀價每1%的波動也會被放大至6.7~9.5倍不等。目前白銀T+D的交易單位為1手,即1000克。實(shí)際操作中,必須準(zhǔn)備更多的保證金才能保證不會因?yàn)閮r格波動而被迫平倉。
其次,作為一個交易品種,白銀T+D最大的問題在于非連續(xù)交易時段。其交易時段僅為09:00~11:30,13:30~15:30,20:50~2:30,當(dāng)中存在空窗期。
興業(yè)銀行一位投資經(jīng)理表示,由于白銀T+D業(yè)務(wù)屬于保證金品種,杠桿效用近7倍。
背景:“白銀時代”悄然來臨
2010年表現(xiàn)最牛氣的大眾投資品種黃金的強(qiáng)勢走勢,在白銀面前黯然失色。2010年,每盎司白銀從年初的17美元左右漲到年末的30美元以上,漲幅達(dá)80%遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過黃金。
然而,白銀的瘋狂上漲并沒有終結(jié),進(jìn)入2011年以來,紐交所的白銀期貨價格在3月24日到達(dá)了31年以來的高點(diǎn)38.16美元/盎司,相比年初漲幅達(dá)逾20%,遠(yuǎn)超于今年來金價不到1%的累計漲幅,也遠(yuǎn)遠(yuǎn)跑贏了全球主要股市的漲幅。
在此背景下,越來越多的普通投資者加入到白銀投資的行列中來。來自工商銀行貴金屬業(yè)務(wù)部的數(shù)據(jù)顯示,僅今年來,工行白銀業(yè)務(wù)的新增開戶數(shù)就超過9萬戶。特別值得關(guān)注的是,如今“噶金子”已經(jīng)不是中老年人資產(chǎn)保值的專利,越來越多的年輕人開始將投資目光轉(zhuǎn)向貴金屬,在越來越多的“草根”投資者看來,白銀投資主要有三大優(yōu)勢:
一是穩(wěn)妥。80后投資者胡先生表示,“原本拼命攢錢是為了買房,結(jié)果新政策一出突然發(fā)現(xiàn)納稅年頭不夠”,現(xiàn)在大家聚在一起會探討用手里的活錢投資。“我的目的很明確,高風(fēng)險的不參與,理財?shù)哪康木褪窍M掷锏姆e蓄在兩三年后買房時別太縮水就行。”
二是便宜。半年以來實(shí)物銀條投資熱度飆升,廣州部分百貨每天保持進(jìn)貨數(shù)百公斤,但都在早晨開業(yè)后很短時間內(nèi)被搶光。以紙白銀7.8元左右/克的價格計算,投資者最少僅需780元就能“炒”。
三是方便。MatrixFX美智中國區(qū)總經(jīng)理黃天奉認(rèn)為,投資紙黃金對年輕的“新白領(lǐng)”來說,比股票更適合。世界上交易資金最大的兩個地區(qū)是歐洲和美國,所以當(dāng)北京時間的晚上也就是歐洲的下午和美國的上午,同時開盤時會帶來市場最大最主流的波動時間段,這個時間是適合進(jìn)行交易的。
理財提醒:投資白銀三勿忘
1。渠道:現(xiàn)在國內(nèi)貴金屬交易的種類很多,不少都是為非法或者不正規(guī)的交易模式,這些模式很多都是以客戶虧損為盈利模式的,所以交易中賠錢容易賺錢難在這些交易商里就顯得更加突出;
2。分辨:熊貓銀幣一直就是收藏者的至愛之一,且熊貓銀幣的價格也是一路飛漲。不過,業(yè)內(nèi)專家也提醒收藏愛好者,隨著激光鑄造技術(shù)的發(fā)展,僅僅從圖案上很難分辨真幣與假幣。鑒別熊貓銀幣的真假,目前可靠的方法是真?zhèn)沃苯訉Ρ龋賻艦榱死麧?,不可能用真的白銀鑄造,在相同重量情況下,體積會不同;在相同體積的情況下,重量會不同;
3。保存:對實(shí)物白銀而言,還存在著保管不當(dāng)所帶來的潛在風(fēng)險。與黃金不同,白銀怕硝酸,如果保管不當(dāng),與一些化合物接觸后就會產(chǎn)生化學(xué)反應(yīng)。據(jù)典當(dāng)行有關(guān)人士介紹,白銀的保管成本較高,因保管疏忽而導(dǎo)致白銀變質(zhì)并最終影響實(shí)際典當(dāng)價格的案例很多。
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