在跨境人民幣業(yè)務快速推進的同時，監(jiān)管層也試圖通過更有針對性的手段對有可能產(chǎn)生的違法行為進行監(jiān)控和防范。
　　12日，記者從中國人民銀行獲悉，人民銀行、財政部、商務部、海關總署、國家稅務總局和銀監(jiān)會六部委日前聯(lián)合審核下發(fā)了出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算重點監(jiān)管企業(yè)名單。該名單下發(fā)后，境內(nèi)所有具有進出口經(jīng)營資格的企業(yè)均可依法開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務。而列入該名單中的9502家重點監(jiān)管企業(yè)在開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務中所獲得的人民幣資金將不允許被存放在境外。
　　不久前，上述六部委聯(lián)合發(fā)布《關于出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)管理有關問題的通知》(以下簡稱《通知》)，明確參與出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算的主體不再限于列入試點名單的企業(yè)，所有具有進出口經(jīng)營資格的企業(yè)均可開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務。該《通知》同時要求，為促進出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算的正常規(guī)范開展，防范風險，提高監(jiān)管有效性和針對性，有關部門將對近兩年在稅務、海關、金融等方面有比較嚴重違法行為的企業(yè)進行重點監(jiān)管。
　　根據(jù)《通知》，若企業(yè)近兩年內(nèi)騙取出口退稅、偷稅、虛開或接受虛開增值稅專用發(fā)票、有比較嚴重違反金融管理規(guī)定的行為、有走私等嚴重違反海關監(jiān)管的行為等，就有可能被劃入該名單。初步名單由各省(自治區(qū)、直轄市)、計劃單列市人民政府上報，而此次形成的包含9502家重點監(jiān)管企業(yè)的名單是在基礎上由六部委最終敲定。另外，該重點監(jiān)管企業(yè)名單會根據(jù)情況及時進行調(diào)整。
　　建設銀行高級研究員趙慶明指出，名單的建立是防范人民幣國際收支中的投機行為，嚴控相關風險。他表示，不論是過去以美元等外幣結(jié)算，還是這兩年開始的以人民幣結(jié)算，跨境貿(mào)易一直存在各類層出不窮的違法行為。出臺這個名單，意在人民幣跨境貿(mào)易推出之初，引導其更加健康發(fā)展。
　　對外經(jīng)貿(mào)大學金融學院院長丁志杰在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示，之所以建立此黑名單，并且不允許這些企業(yè)將人民幣資金存放在境外，主要是出于維護正常的進出口貿(mào)易秩序和跨境資金流動秩序的目的考慮，避免非法的虛假貿(mào)易和跨境套利的發(fā)生。丁志杰舉例說，一些企業(yè)可能并沒有進行真正的進出口貿(mào)易，但是它可能會欺騙監(jiān)管部門稱它進行了相關貿(mào)易，而交易支付的資金正是在此前的跨境貿(mào)易中獲得的存放在境外的人民幣資金。境外人民幣資金賬戶的動向監(jiān)管起來難度較大，而這些企業(yè)可能會鉆這些空子，用虛假貿(mào)易騙取出口退稅。
　　趙慶明還指出，目前人民幣匯率波動劇烈，此前單邊的升值預期正在轉(zhuǎn)變?yōu)槟壳暗膯芜呝H值預期。在境內(nèi)即期市場，整個5月，人民幣兌美元貶值0.9%。進入6月，上周以來，人民幣中間價和即期價走勢分歧較大，即期價一度相對中間價貶值幅度達到0.83%，臨近1%的波動區(qū)間限制。12日，人民幣對美元中間價報6.3292，較上一交易日大幅回落123個基點。“在這種情形下，跨境資金更可能有異常波動，監(jiān)管部門也就格外重視對違法行為的監(jiān)控。”他表示。
　　據(jù)相關文件，重點監(jiān)管企業(yè)違反規(guī)定將人民幣資金存放境外的，人民銀行將相關信息提供給相關部委，與相關部委在各自職責范圍內(nèi)依法進行處理，并采取進一步監(jiān)管措施。
　　自2009年7月，我國跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點正式啟動，共有365家企業(yè)參加首批試點。至2010年6月，境內(nèi)試點地區(qū)擴大至20個省市后，出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算試點企業(yè)也擴大至6萬多家。2011年8月，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境內(nèi)地域范圍進一步擴大至全國。兩年多來，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算各項措施逐步完善，結(jié)算規(guī)模穩(wěn)步上升，企業(yè)參與出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算的需求進一步擴大。