未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，一對(duì)有著豐富期貨操作經(jīng)驗(yàn)的“80后”夫妻擅自建立了一個(gè)黃金交易平臺(tái)，采用期貨交易模式，非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨業(yè)務(wù)，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)犯罪。
　　在短短8個(gè)多月的時(shí)間里，湖南維財(cái)先后發(fā)展了省、市、縣三級(jí)代理商700余家，代理商通過電話推銷和網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的方式發(fā)展客戶近4萬(wàn)戶，累計(jì)接受客戶投資的保證金23億余元，收取的交易傭金上億元，單邊交易金額高達(dá)6000億余元。
　　近日，在公安部和湖南省公安廳的統(tǒng)一指揮下，長(zhǎng)沙市公安機(jī)關(guān)成功破獲了這起非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨業(yè)務(wù)案。據(jù)悉，此案也是國(guó)內(nèi)迄今為止涉案人員最多、涉案金額最大的非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨案。

　　被投訴指人為操作系統(tǒng)
　　“湖南維財(cái)?shù)囊恍I(yè)務(wù)員以金牌分析師為誘餌，先讓客戶小賺，獲得信任后再加資，然后就會(huì)出現(xiàn)大額虧損，客戶被迫交出賬號(hào)密碼，最終把賬戶內(nèi)資金全變?yōu)槭掷m(xù)費(fèi)和虧損。”
　　2011年下半年，長(zhǎng)沙市政府金融辦陸續(xù)接到一些關(guān)于湖南維財(cái)公司的投訴。投訴者反映，湖南維財(cái)?shù)牟僮飨到y(tǒng)曾多次出現(xiàn)過交易滯后、報(bào)價(jià)不實(shí)、惡意高頻刷單的狀況。
　　曾有人實(shí)名舉報(bào)稱，在湖南維財(cái)開戶后的10天內(nèi)賬戶虧損了13萬(wàn)多元。后經(jīng)了解才知道，導(dǎo)致巨額虧損的主要原因是湖南維財(cái)杭州代理商的業(yè)務(wù)員介紹的所謂“指導(dǎo)老師”在掌握其交易賬號(hào)和密碼后，進(jìn)行超高頻率的惡意交易。對(duì)此，不少投訴者認(rèn)為，這可能是湖南維財(cái)在人為操作系統(tǒng)。
　　湖南維財(cái)公司成立于2010年2月4日，法人代表為楚某，注冊(cè)資本2000萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍為貴金屬(黃金除外)、有色金屬、鋼鐵、化工、農(nóng)林產(chǎn)品的銷售及相關(guān)配套服務(wù)。
　　“湖南維財(cái)在公開宣傳中，打有湖南省政府批準(zhǔn)、工商行政管理局登記注冊(cè)及中國(guó)工商銀行第三方監(jiān)管等字樣，這很容易讓投資者誤以為其是黃金期貨交易合法的電子交易平臺(tái)。”長(zhǎng)沙市政府金融辦工作人員說。
　　2011年11月，國(guó)務(wù)院下發(fā)《關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》，全國(guó)300多家各類交易所迎來(lái)了一場(chǎng)清理整頓風(fēng)暴。該文件規(guī)定，凡使用“交易所”字樣的交易場(chǎng)所，除經(jīng)國(guó)務(wù)院或國(guó)務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)的以外，必須報(bào)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)，而湖南維財(cái)沒有經(jīng)過這些批準(zhǔn)程序。
　　11月29日，湖南維財(cái)宣稱自12月24日起停止黃金交易。但約定時(shí)間過后，其僅停止了100盎司一個(gè)品種的交易，1盎司、20盎司和50盎司的交易依然在繼續(xù)。
　　2012年1月1日，長(zhǎng)沙市公安局對(duì)湖南維財(cái)公司正式立案?jìng)刹椋闪⒘藢０附M。1月2日，該案主要犯罪嫌疑人楚某和趙某(楚某的妻子)被長(zhǎng)沙市公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪依法刑事拘留。
　　與此同時(shí)，長(zhǎng)沙市公安機(jī)關(guān)對(duì)湖南維財(cái)公司在該市的多家涉案代理商立案?jìng)刹椤?/p>

　　維財(cái)與代理商三七分成
　　“由于采取了一種‘高比例分成，代理商低門檻準(zhǔn)入’的擴(kuò)張模式，在短短8個(gè)多月的時(shí)間里，湖南維財(cái)進(jìn)行了近乎瘋狂的擴(kuò)張。”長(zhǎng)沙市公安局經(jīng)偵支隊(duì)辦案民警告訴《法制日?qǐng)?bào)》記者。
　　據(jù)介紹，維財(cái)公司所有的交易以倫敦金屬交易所的實(shí)時(shí)行情為準(zhǔn)，每天凌晨4時(shí)30分，維財(cái)公司交易系統(tǒng)根據(jù)前一天客戶交易贏虧情況，自動(dòng)與維財(cái)公司交易用的工商銀行銀商通賬號(hào)進(jìn)行結(jié)算，工商銀行再根據(jù)結(jié)算情況調(diào)整客戶賬戶里的資金量。維財(cái)公司可根據(jù)客戶的申請(qǐng)?zhí)岣邔?shí)際定金的5倍至100倍不等的額度進(jìn)行“放大交易”。
　　維財(cái)公司給客戶開通的交易黃金有1盎司、20盎司、50盎司、100盎司4個(gè)品種，放大交易的比例分別是1:5、1:20、1:50、1:100,交易一手收取的傭金分別是20元、150元、350元、700元。當(dāng)客戶虧損值達(dá)到保證金70%以上，即客戶的賬戶保證金低于30%時(shí)，如客戶不及時(shí)補(bǔ)倉(cāng)，系統(tǒng)就會(huì)按時(shí)價(jià)“強(qiáng)行平倉(cāng)”，即強(qiáng)行賣出。收取的傭金中，維財(cái)公司得30%，省級(jí)代理商得70%。省級(jí)代理商與市級(jí)代理商及市級(jí)代理商與縣級(jí)代理商之間的傭金分配比例，由雙方約定分成。
　　據(jù)了解，楚某曾帶領(lǐng)員工一個(gè)月內(nèi)跑了17個(gè)城市，大力推廣黃金投資知識(shí)，當(dāng)場(chǎng)發(fā)展客戶。不僅很多在營(yíng)銷市場(chǎng)上摸爬滾打數(shù)年的“能人”紛紛加入到了楚某的麾下，就連一些退休的阿公阿婆甚至下崗的工人，也成為湖南維財(cái)?shù)目蛻簟?br />　　截至案發(fā)，湖南維財(cái)在全國(guó)范圍的代理商超過了700家，平臺(tái)操作資金超過20億元。

　　辯稱對(duì)代理商管理疏忽
　　“此案之所以會(huì)涉及上萬(wàn)人，其中很重要的一個(gè)原因，就在于湖南維財(cái)利用了一些人一朝暴富的投機(jī)心理。”辦案民警說。
　　由于該案涉及人員眾多、金額之大，辦案民警調(diào)查取證時(shí)，對(duì)很多交易只能一個(gè)賬戶一個(gè)賬戶地核實(shí)求證。“各個(gè)銀行的賬戶管理、操作模式都不一樣，我們往往需要到不同部門去辦理不同的手續(xù)。”辦案民警說。
　　為了盡快查清案件情況，專案組民警加班加點(diǎn)收集證據(jù)，頻繁奔走于各個(gè)銀行之間。警方還請(qǐng)了多個(gè)相關(guān)領(lǐng)域的專家，理清了期貨行業(yè)中的問題。
　　辦案民警坦言，該案屬于新型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，在案件定性、取證工作等方面，遇到的難度都是前所未有的。
　　“我2005年畢業(yè)于湖南師范大學(xué)工商管理專業(yè)，以前在上海一家公司做外盤期貨代理，積累了一定的操盤經(jīng)驗(yàn)，后來(lái)就想著自己?jiǎn)胃砷_公司。”在長(zhǎng)沙市第一看守所，楚某對(duì)《法制日?qǐng)?bào)》記者說。
　　“為了營(yíng)造業(yè)務(wù)火爆的表象，我們確實(shí)拿出了部分資金進(jìn)行了造勢(shì)操作。但成立這個(gè)公司主要是為了賺取傭金，而不是為了詐騙。”楚某辯稱。
　　“對(duì)于投資風(fēng)險(xiǎn)、禁止惡意刷單等行為，公司也有明確的制度規(guī)定。只是在后來(lái)的擴(kuò)張中，公司對(duì)代理商的管理有所疏忽，沒有及時(shí)有效地把控局面，以至于后來(lái)出現(xiàn)了不少代理商為了撈回自己的投資而惡意刷單、頻繁交易等問題。”楚某說。
　　長(zhǎng)沙市政府金融辦有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，接到舉報(bào)投訴后，他們迅速上報(bào)，長(zhǎng)沙市政府隨后成立了專門處置小組。目前，該案涉案資金已被依法凍結(jié)，相關(guān)善后處置工作正在有序進(jìn)行。