據外媒報道，英國渣打銀行與美國銀行業(yè)監(jiān)管機構接近達成一項和解協議，前者將支付2億至3億美元罰金，以了結關于其在承諾改進監(jiān)控工作后仍然無法核查出高風險交易的指控。
　　據英國《金融時報》援引知情人士稱，紐約金融服務局最早可能于本周宣布這項和解協議。一旦宣布，這將成為渣打銀行在兩年內向紐約金融服務局支付的第二筆罰金。報道稱，渣打銀行還有可能同意接受額外的懲戒措施，如延長識別可疑交易的獨立監(jiān)督機構的合約。
　　據路透社報道，渣打銀行的發(fā)言人拒絕發(fā)表評論，紐約州金融服務局的發(fā)言人也未對置評要求立即做出回應。
　　據悉，此次最新調查最初在本月早些時候公布。渣打銀行首席執(zhí)行官彼得·桑茲稱，可能的違規(guī)行為與2007年交易后監(jiān)測系統(tǒng)的升級有關，當時的升級“實施不力”，因此系統(tǒng)檢查未能標記出可疑或可能違法的反洗錢交易。
　　這起最新調查也是2012年渣打銀行與美國監(jiān)管機構達成和解協議的后續(xù)行動。2012年，美方指控渣打銀行違反美國制裁法規(guī)定的禁止與蘇丹、伊朗、利比亞和緬甸交易的制裁措施，雙方達成了6.67億美元的和解協議，其中3.4億美元罰金收歸紐約金融服務局。
　　作為當時和解協議的一部分，渣打銀行同意引入一家獨立監(jiān)督機構，以評估該行是否遵守了和解協議，并確保其不再進行被禁止交易。據知情人士向路透社透露，此次最新問題正是由此監(jiān)督機構發(fā)現。不過目前尚不得知在此次調查中具體是哪些交易出現了問題。
　　《金融時報》稱，高達3億美元的罰金對一個后續(xù)和解協議而言是相當高的金額，并且接近紐約州金融服務局在2012年要求的最初罰款金額。這也體現了紐約州金融服務局負責人本杰明·洛斯基的強硬立場，即銀行簽訂了和解協議中的某些條款，就必須嚴格遵守。
　　自從2012年達成與制裁案相關的和解協議以來，渣打銀行與美國監(jiān)管方的關系就一直磕磕絆絆。2009年上任的渣打銀行主席約翰·皮斯爵士此前表示，盡管該行承擔了違反制裁法的責任，但是這些行為只是“記錄錯誤”，而非“有意”違反規(guī)定。此番言論導致皮斯本人、彼得·桑茲、以及時任渣打銀行財務主管的理查德·丁斯被傳喚至華盛頓并被美國當局嚴厲譴責。此后，皮斯被迫向投資者和該行職員道歉，承認他的言論“在法律和事實上均不正確”。
　　此次代價高昂的和解協議將是對渣打銀行的又一次打擊。相比其他投行，渣打銀行在金融危機期間幾乎未受沖擊，并且10多年以來的年均利潤以兩位數百分比的速度增長。不過，渣打銀行的業(yè)績在近期下滑，今年上半年該行的稅前利潤下滑20%，其股價在過去18個月中也下跌了三分之一。